Blanqueo: Klingbeil planea una nueva ley y un límite de 10.000 euros al efectivo

El ministro federal de Finanzas, Lars Klingbeil (SPD), impulsa una reforma de la lucha contra el blanqueo de capitales. Según un proyecto de ley al que ha tenido acceso la agencia de noticias alemana dpa, la actual ley contra el blanqueo de capitales debe ser sustituida por una nueva ley marco, la «ley de lucha contra el blanqueo de capitales» (Geldwäschebekämpfungsgesetz). Con ello, Alemania transpone normativa de la UE.

La autoridad de supervisión financiera BaFin y la unidad antiblanqueo FIU, adscrita a la aduana, deben recibir más tareas y competencias, entre ellas un acceso más fácil a datos de cuentas e inmuebles. A partir del 10 de julio de 2029, un punto central de acceso debe permitir, sobre todo a las autoridades de persecución penal, un acceso rápido a la información inmobiliaria.

Con el reglamento antiblanqueo de la UE, que se aplicará directamente a partir del 10 de julio de 2027, se introduce en toda la UE un límite de 10.000 euros para los pagos en efectivo en el tráfico comercial; quedan excluidas las operaciones entre particulares. La Oficina Federal de Policía Criminal (BKA) cifra el daño por blanqueo de capitales en 2025 en 1.500 millones de euros, y la cifra real probablemente sea considerablemente mayor.